Een financieel adviesbureau uit Heiloo moet een klant een vergoeding van 45.000 euro betalen wegens een kapitale fout bij het overzetten van een lopende hypothecaire geldlening met een Kapitaalverzekering Eigen Woning (KEW) naar een andere lening.
Dat meldt Assurantie Magazine. De afspraak met de klant was om de KEW te behouden, zodat deze in box 1 zou vallen. De adviseur heeft dit echter niet ingevuld op het aanvraagformulier van de bank voor de nieuwe hypotheek waardoor de levensverzekering niet meer als KEW werd gekwalificeerd en daardoor belast moest worden in box 3. Hierdoor moest de man veel meer belasting betalen.
De man klaagt vervolgens bij de geschillencommissie van het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) over deze gang van zaken. De commissie stelt de klager in het gelijk omdat de adviseur de zorgplicht heeft geschonden. De schadevergoeding die de adviseur moet betalen is begroot op € 45.000. Dit betreft een vergoeding voor het fiscale nadeel dat hij heeft geleden en nog lijdt in de toekomst. De vergoeding voor juridische bijstand is bij dit bedrag inbegrepen. De uitspraak is bindend, zo meldt het magazine.
Bron: AM
Informatiesoort: Nieuws
Rubriek: Inkomstenbelasting